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Con el creciente costo de vida, incluso un pequeño segundo ingreso puede marcar una gran diferencia. Y al invertir en acciones que pagan dividendos, esto se puede lograr casi de la noche a la mañana. Pero, ¿cuánto dinero puede ganar de manera realista un inversor con 5.000 libras esterlinas?
Procesamiento de números
De media, el mercado de valores del Reino Unido ofrece una rentabilidad por dividendo del 4%. A este ritmo, una sola inversión de £5.000 generaría £200. Por supuesto, hay muchas acciones que ofrecen rendimientos más impresionantes. Y, de manera realista, una cartera puede generar hasta un 6% o £300 sin asumir demasiado riesgo adicional.
Pero ¿qué pasa si alguien quiere ganar £1.000? Esto equivale a un rendimiento del 20%. Y si bien algunas acciones del Reino Unido ofrecen pagos tan atractivos, estos a menudo son insostenibles, lo que a menudo resulta en importantes recortes de pagos que conducen a caídas en el precio de las acciones.
Sin embargo, para los inversores inteligentes con un horizonte temporal a largo plazo, ganar £1.000 en ingresos pasivos a partir de una inversión inicial de £5.000 no es tan imposible como muchos podrían pensar.
El poder del crecimiento de los dividendos
En lugar de centrarse en las acciones de mayor rendimiento en este momento, los inversores en ingresos pueden potencialmente ganar mucho dinero centrándose en empresas que pueden aumentar consistentemente los dividendos con el tiempo.
Suelen ser empresas que generan un importante flujo de caja libre. Y un ejemplo reciente perfecto de esto es el Real Estate Investment Trust (REIT). Participaciones de Safestore (LSE: SEGURO).
Tenga en cuenta que el tratamiento fiscal depende de las circunstancias individuales de cada cliente y puede cambiar en el futuro. El contenido de este artículo se proporciona únicamente con fines informativos. No pretende ser ni constituye ningún asesoramiento fiscal.
La empresa posee y opera una extensa red de instalaciones de autoalmacenamiento, que generan ingresos mensuales recurrentes por alquiler.
Esta coherencia es la forma en que la gerencia ha podido aumentar los pagos a los accionistas durante los últimos 15 años consecutivos. ¡Y cualquiera que invirtiera £5.000 en diciembre de 2010 pasó de obtener un rendimiento del 3,9% a un asombroso pago del 24,4%!
En términos monetarios, esto equivale a un segundo ingreso de £1,220. Y si el inversor también decide reinvertir los dividendos de esa manera, no sólo los dividendos serán significativamente más impresionantes, sino que las £5.000 iniciales crecerán hasta £43.914.
¿Aún vale la pena considerarlo?
En los últimos años, el crecimiento de los dividendos de Safestore se ha desacelerado significativamente. Si bien su promedio de 15 años se sitúa en torno al 13,3%, en 2023, 2024 y 2025 hasta ahora, este crecimiento se ha reducido a solo el 1%.
¿Significa esto el fin de esta historia de crecimiento de dividendos? No necesariamente.
Un gran impulsor del autoalmacenamiento es el mercado inmobiliario. Mudarse de casa o comprometerse con un proyecto de renovación a menudo hace que las familias necesiten espacio adicional. Pero con las tasas de interés más altas, esta demanda se ha enfriado significativamente.
Pero ahora los tipos de interés están bajando continuamente. Y están comenzando a surgir señales tempranas de un repunte cíclico en la ocupación de las tiendas seguras y en las tarifas promedio de alquiler. Mientras tanto, la continua resistencia financiera del grupo ha permitido una expansión masiva en Europa incluso durante la reciente recesión.
Por supuesto, esto depende en gran medida de una buena ejecución.
Europa presenta una enorme oportunidad de crecimiento. Pero dado que el mercado de self-storage está significativamente subdesarrollado en comparación con el Reino Unido, desbloquear esta oportunidad internacional podría resultar un desafío. Hasta tal punto que el débil desempeño europeo podría eventualmente contrarrestar la recuperación en el Reino Unido.
Aún así, con un historial sólido, un liderazgo astuto y un importante catalizador de flujo de efectivo a largo plazo, Safestore sigue siendo una acción de crecimiento de dividendos que merece una consideración minuciosa. Por eso ya lo agregué a mi cartera de ingresos.
