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Los inversores en oro tienen mucho que celebrar este año y mucho en qué pensar para el nuevo año.
El oro regresa Muchas otras clases de activos han obtenido mejores resultados este año, con un repunte continuo, y Previsión de precios para 2026. Hay constantes señales de fortaleza por parte de los principales actores financieros. Precio del oro hoy Se situó en 4.346,76 dólares la onza. A medida que los precios alcanzan ese nivel, el margen de error se reduce y la estrategia se convierte en rey. A medida que se acerca 2026, los inversores en oro necesitan un plan claro y eso comienza con saber qué tipos pueden ser más ventajosos. Hablamos con tres expertos para conocer sus opiniones, desglosadas en tres inversiones específicas en oro a considerar ahora.
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Tres tipos de inversión en oro a considerar para 2026, según los expertos
¿No está seguro de qué inversión en oro tiene sentido para su plan de inversión el próximo año? Aquí hay tres para considerar ahora:
lingotes de oro
Algunos inversores en oro prefieren los lingotes de oro para acceder fácilmente, pero es posible que usted pueda incluirlos como parte de su inversión. IRA de oro. «El IRS permite a las IRA (y a las 401(k) para el caso) comprar, mantener y vender productos de lingotes de oro (monedas, barras, rondas, etc.) que cumplan con los requisitos mínimos de finura (.995+)», dijo Scott Mauer, vicepresidente de desarrollo comercial de CISP y Advanta IRA. «Las águilas reales americanas también están permitidas, aunque no cumplen los requisitos de pureza».
Maurer también compartió que una IRA invertida en oro disfruta de los mismos beneficios fiscales que una que invierte en acciones y otros valores que cotizan en bolsa más conocidos.
Dicho esto, los lingotes de oro no siempre son una inversión rentable. De hecho, los expertos con los que hablamos advirtieron contra la inversión en lingotes de oro debido a su alto costo. «Los costos de entrada y salida del oro, los lingotes de plata y las monedas de oro son prohibitivos porque los diferenciales comerciales a nivel minorista suelen ser sustanciales y las garantías de pureza de grado de inversión son inciertas», dijo Thomas Winmill, gerente de cartera de Midas Fund.
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ETF de oro
Alternativamente, puedes invertir Fondos cotizados en bolsa (ETF) de oro.
«Puedes entrar y salir rápidamente», explica Matthew Weinschenk, CFA, director de investigación y analista senior de Stansberry Research, una marca de MarketWise. «Siguen perfectamente los precios del oro. Y tienen tarifas muy bajas, especialmente en comparación con los costos de transacción y almacenamiento de poseer oro físico».
Fondo mutuo de oro
De manera similar a los ETF, los fondos mutuos de oro le permiten invertir en activos. Sin embargo, una diferencia importante es que los ETF se negocian durante todo el día, mientras que los fondos mutuos se negocian una vez al día.
«Si un inversor busca oro como cobertura, un buen vehículo sería un fondo mutuo basado en oro», dice Winmill. «Está diseñado para proporcionar una diversificación inmediata dentro de los sectores y una supervisión continua de la cartera, lo que normalmente no es práctico para un inversor individual». Winmill también recomienda elegir fondos mutuos de minería de oro en lugar de activos directos.
¿Cuánto oro debería haber en su cartera?
Los consejos de nuestros expertos son ligeramente diferentes y las decisiones son muy personales. Winschenck se inclina por una asignación conservadora entre el 3% y el 10%, mientras que Winmill sugiere una asignación del 5% al 15%.
Encontrar el equilibrio adecuado es importante, ya que la emoción de los altos rendimientos puede descarrilar su estrategia al asignar demasiado a activos de alto rendimiento como el oro.
«Si das un paso atrás y piensas de manera más estratégica, deberías pensar en el oro de dos maneras: como una cobertura contra el pánico y como una protección contra la caída del dólar», dijo Weinschenk.
«El objetivo de la asignación de oro no es ganar dinero», afirmó Weinschenk. «En cambio, cuando el mercado de valores cae un 30%, sólo baja un 20% porque el precio del oro ha subido. No parece mucho, pero limitar la caída mejora drásticamente sus rendimientos y lo mantiene en el mercado».
Factores como la edad, la tolerancia al riesgo, el temperamento y la riqueza general también desempeñan un papel importante para Winmill a la hora de determinar la asignación.
«Una asignación menor es mejor si la volatilidad hace que los inversores entren en pánico y retiren dinero durante una corriente descendente del mercado», dice Winmill. «Por ejemplo, un inquilino con una cuenta IRA grande y sin activos tangibles probablemente debería tener una gran asignación de oro, mientras que un propietario de una vivienda con una hipoteca cancelada y unas acciones modestas no debería considerarse una cartera de oro.
¿Cómo sabes cuando sale?
Históricamente, el oro ha tenido un buen desempeño durante períodos de volatilidad financiera e inflación, lo que lo convierte en una medida para proteger las carteras de los inversores durante los mercados bajistas. La actual incertidumbre financiera sugiere a Weinschenk que los precios del oro seguirán subiendo. Por lo tanto, es posible que no desee vender su oro el próximo año.
«Con la inflación todavía como una amenaza, la deuda nacional de Estados Unidos aumentando y las tasas de interés bajas y en camino a la baja, todas las condiciones están dadas para un dólar en baja y un oro en alza».
resultado final
Un torbellino de factores se ha combinado para explicar el meteórico aumento de los precios del oro en los últimos años. Sin embargo, no debería ser una fuente de ingresos en su cartera. El oro puede desempeñar un papel estratégico si lo posiciona como escudo a la hora de establecer su estrategia de inversión para el nuevo año. Con una asignación y diversificación adecuadas, el oro puede proteger su cartera de pérdidas más importantes durante las crisis económicas y los conflictos geopolíticos.
